في حال رغبت في شراء خدمة مالية معينة، يمكنك الذهاب إلى فرع البنك والحصول على المنشورات والكتيبات حول المنتج أو الخدمة التي تريدها. كما يمكنك استخدام أسلوب "التسوق" ذاك للمنتجات المماثلة التي يقدمها مقدمو خدمات مختلفون.

يقوم مقدمو الخدمات، لاسيّما البنوك الكبيرة وشركات بطاقات الائتمان، بإرسال مطبوعات تسويقية عبر البريد الإلكتروني وإجراء التسويق عبر الهاتف. قد تكون تلك طريقة جيدة لتنبيهك إلى إصدار أي منتج جديد، ولكن لا يجوز لك أبداً تقديم أي تفاصيل شخصية أو مالية عبر الهاتف، بل وننصح بعدم شراء أي منتج استجابة لمكالمة هاتفية فحسب، حيث يتعين عليك دائماً إجراء مزيد من البحث قبل اتخاذ قرار الشراء.

لدى جميع مقدمي الخدمة مواقعُ إلكترونية تقدم معلومات حول طائفة واسعة من المنتجات المقدمة تحت عناوين مختلفة، علاوة على أنها تسمح للعملاء المحتملين شراء المنتجات وإدارتها عبر الإنترنت. وهناك أيضاً الكثير من المعلومات حول كل منتج، بما في ذلك الشروط والأحكام، إلا أن ذلك قد يمثل مهمة شاقة بالنسبة إلى شخص يفتقر إلى المعرفة المالية.

تخضع المواقع الإلكترونية للرقابة والتنظيم شأنها شأن المواد التسويقية المطبوعة، وينبغي أن تكون المعلومات التي تقدمها واضحة ودقيقة. تشتمل معظم المواقع الإلكترونية الخاصة بمقدمي الخدمات على وسيلة تُمكّن الأشخاص من إرسال الأسئلة عبر البريد الإلكتروني، وعادة ما يتم توفير رقم هاتف للمساعدة حتى يتسنّى للعملاء الفعليين والمحتملين مناقشة متطلباتهم أو مشاكلهم مع أحد الموظفين.

يستخدم العديد من مقدمي الخدمات البارزين وبعض الشركات الصغيرة التلفاز والراديو كأدوات للإعلان عن منتجاتهم وعلاماتهم التجارية، إلا أن تلك الإعلانات لا تقدم الكثير من المعلومات وتهدف في الأساس إلى تعزيز الوعي بالعلامة التجارية.

بوسع العميل المحتمل ترتيب مقابلة مع أحد موظفي البنك لمناقشة احتياجاته المالية، سواء في الفرع أو عن طريق طلب اجتماع عبر الهاتف. ومن المتوقع أن يتمتع ذلك الموظف بمعرفة جيدة ودقيقة بالمنتجات التي يقدمها المزوّد، بالإضافة إلى تدريبه على تهيئة المنتج لاحتياجات العميل. ومع ذلك، تتعلق نصائحهم فقط بالمنتجات التي تقدمها شركتهم الخاصة؛ ولذا ننصح العملاء "بالتسوق" من خلال ترتيب مقابلات مع ممثلي العديد من مقدمي الخدمات.

لدى معظم الصحف الوطنية في دولة الإمارات العربية المتحدة قسم للتمويل الشخصي/الشؤون المالية في نسختها الورقية ومواقعها الإلكترونية عبر الإنترنت، وهي تحتوي على مجموعة مختارة من القصص الحالية حول المنتجات المالية الشخصية وتحذيرات ضد المشاكل وعمليات النصب والاحتيال.

تم تطوير مواقع مقارنة الأسعار بهدف تمكين العملاء من مقارنة المنتجات المالية بسهولة أكبر، واتخاذ خيارات أفضل. فهي تقدم جداول "أفضل صفقة شراء" وأدوات عرض الأسعار. قد تكون تلك المعلومات مفيدة للغاية، إلا أنه لم يزل على العملاء قضاء بعض الوقت في البحث عن المنتجات المختلفة؛ لأن مواقع المقارنة قد لا تقدم مقارنات بين المنتجات المتشابهة.

هم مصدر واضح للنصيحة، إلا أنه مصدر غير موثوق دائماً، فقد لا تكون لدى القريب أو الصديق بالضرورة معرفة جيدة بالمنتجات المالية. يحتاج الشخص إلى استشارة قريب أو صديق إذا كان يشتري منتجاً مالياً مشتركاً بينهما، حيث ينبغي أن يستمع كل منهما لوجهة نظر الآخر، وأن يتخذا قراراً مشتركاً يناسبهما، مع وعي كامل بالمسؤولية التي تقع على عاتق كل منهما تجاه الآخر.