من العمل؛ إما من وظيفة أو من عمل شخصي حر.

من أي مصدر غير العمل، ويشمل ذلك ما يلي:

• دخل الإيجار
• المعاشات التقاعدية الحكومية والخاصة (شهرياً)
• الفوائد (أسبوعياً، أو مرة كل أسبوعين، أو شهرياً)
• الفائدة على المدخرات (شهرياً أو سنوياً)
• العوائد على الاستثمار مثل الأرباح (مرة أو مرتان سنوياً)
• المخصصات النقدية من أفراد الأسرة (أسبوعياً أو شهرياً)
• الهدايا المالية التي قد يتلقاها المرء في أعياد الميلاد، والأعياد الدينية، والمناسبات الأخرى
• المدفوعات لمرّة واحدة، كالميراث أو الجوائز النقدية

يخطط الأشخاص للأحداث الرئيسية في الحياة، كالالتحاق بالجامعة، أو شراء سيارة أو منزل، أو الذهاب في رحلة بحرية حول العالم، أو إقامة حفل زفاف كبير، أو تكوين أسرة وتوفير المخصصات المالية للأطفال، أو الانتقال للعيش في دولة أخرى.

يأمل الناس في الوصول إلى مرحلة التقاعد، والاستمتاع بالراحة والاستجمام في مرحلة الشيخوخة، وهذا يعني الحاجة إلى الادخار في صندوق تقاعدي أو في استثمارات طويلة المدى على فترة طويلة لكي يكون لديهم دخل كافٍ عند توقفهم عن العمل.

قد لا يشعر مَن لا يملك أسرة بالحاجة إلى وضع خطة لهذا الحدث النهائي، لكن مَن لديه زوجة وأطفال أو أشخاص آخرون يعولهم، يجب عليه أن يأخذ بعين الاعتبار تأثير وفاته في الآخرين من الناحية المالية، ويجب عليه التخطيط وفقاً لذلك. فقد يرغب في ضمان وجود دخل لهم بعد وفاته، أو سداد ديونهم، أو ترك إرث لأطفاله أو أحفاده.