تخطى الى المحتوى

التقرير السنوي 2020

مرونة في الأداء. قوة في النتائج. تكيّف مع المتغيرات.

يعد بنك أبوظبي الأول أكبر بنك في دولة الإمارات العربية المتحدة وأحد أكبر وأأمن المؤسسات المالية في العالم. ويعمل البنك على تحقيق أفضل قيمة لمساهميه وعملائه وموظفيه والمجتمعات التي يعمل ضمنها، من خلال التميز والمرونة والابتكار.

ويواصل بنك أبوظبي الأول مواكبة متغيرات القطاع، ويعمل على تطوير حلول مبتكرة تتماشى مع متطلبات العملاء عبر تزويد مجموعة واسعة من المنتجات المصممة لتلبية احتياجاتهم من خلال كل من مجموعة الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار ومجموعة الخدمات المصرفية للأفراد. وتتوزع شبكة فروع بنك أبوظبي الأول في خمس قارات، يقدم من خلالها علاقاته الدولية، وخبراته الواسعة وقوته المالية لدعم الشركات المحلية والإقليمية والدولية التي تسعى لإدارة أعمالها محلياً وعالمياً.


أبرز المؤشرات المالية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2020

أداء مرن خلال عام استثنائي مليء بالتحديات

919 مليار درهم

(250 مليار دولار أمريكي)
إجمالي الأصول
+12 ٪؜ نمو سنوي

387 مليار درهم

(105 مليار دولار أمريكي)
القروض والسلفيات
-5 ٪؜ نمو سنوي

541 مليار درهم

(147 مليار دولار أمريكي)
ودائع العملاء
+4 ٪؜ نمو سنوي

141 مليار درهم

(38 مليار دولار أمريكي)
القيمة السوقية
-15 ٪؜ نمو سنوي

18.6 مليار درهم

(5.1 مليار دولار أمريكي)
إيرادات
-8 ٪؜ نمو سنوي

10.6 مليار درهم

(2.9 مليار دولار أمريكي)
صافي الأرباح
-16 ٪؜ نمو سنوي

74 فلسًا للسهم

توزيعات نقدية للمساهمين
2019: 74 فلسًا لكل سهم

إيرادات عام 2020: 18.6 مليار درهم (5.1 مليار دولار أمريكي)

الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار 65%
الخدمات المصرفية للأفراد 33%
المكتب الرئيسي والشركات التابعة 2%

إيرادات عام 2020: 18.6 مليار درهم (5.1 مليار دولار أمريكي)

دولة الإمارات العربية المتحدة 16%
الفروع الدولية 84%

13.0%

(مقارنة مع 16.1%؜ عام 2019)
العائد على حقوق الملكية الملموسة

27.0%

(مقارنة مع 26.7% عام 2019)
معدل المصروفات إلى الإيرادات

3.97%

(3.23% كما في ديسمبر 2019)
نسبة القروض المتعثرة

95%

(93% كما في ديسمبر 2019)
نسبة تغطية المخصصات

143%

(129% كما في ديسمبر 2019)
معدل تغطية السيولة

13.3%

(13.5% كما في ديسمبر 2019)
معدل حقوق الملكية-الشق الأول وفق متطلبات بازل

919 مليار درهم

(250 مليار دولار أمريكي)
إجمالي الأصول
+12 ٪؜ نمو سنوي

387 مليار درهم

(105 مليار دولار أمريكي)
القروض والسلفيات
-5 ٪؜ نمو سنوي

541 مليار درهم

(147 مليار دولار أمريكي)
ودائع العملاء
+4 ٪؜ نمو سنوي

141 مليار درهم

(38 مليار دولار أمريكي)
القيمة السوقية
-15 ٪؜ نمو سنوي

18.6 مليار درهم

(5.1 مليار دولار أمريكي)
إيرادات
-8 ٪؜ نمو سنوي

10.6 مليار درهم

(2.9 مليار دولار أمريكي)
صافي الأرباح
-16 ٪؜ نمو سنوي

74 فلسًا للسهم

توزيعات نقدية للمساهمين
2019: 74 فلسًا لكل سهم

إيرادات عام 2020: 18.6 مليار درهم (5.1 مليار دولار أمريكي)

الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار 65%
الخدمات المصرفية للأفراد 33%
المكتب الرئيسي والشركات التابعة 2%

إيرادات عام 2020: 18.6 مليار درهم (5.1 مليار دولار أمريكي)

دولة الإمارات العربية المتحدة 16%
الفروع الدولية 84%

13.0%

(مقارنة مع 16.1%؜ عام 2019)
العائد على حقوق الملكية الملموسة

27.0%

(مقارنة مع 26.7% عام 2019)
معدل المصروفات إلى الإيرادات

3.97%

(3.23% كما في ديسمبر 2019)
نسبة القروض المتعثرة

95%

(93% كما في ديسمبر 2019)
نسبة تغطية المخصصات

143%

(129% كما في ديسمبر 2019)
معدل تغطية السيولة

13.3%

(13.5% كما في ديسمبر 2019)
معدل حقوق الملكية-الشق الأول وفق متطلبات بازل

إننا ننظر بفخر إلى 2020 على أنها عام الريادة والعمل المشترك والإنجاز

الاستجابة لجائحة كوفيد-19

خلال 2020، كان لجائحة كوفيد-19 أثر غير مسبوق على الأفراد والأعمال والاقتصادات حول العالم. في كل قطاع أعمال وموقع جغرافي، شهدنا اضطراباً وتغييراً واسع النطاق في ديناميكيات السوق، وسلاسل التوريد، وممارسات الأعمال، والرقمنة، والأعراف الاجتماعية، ومعايير الصحة والسلامة وغير ذلك الكثير.

المراجعة الاستراتيجية

سمو الشيخ طحنون بن زايد آل نهيان

رئيس مجلس الإدارة

"واصل بنك أبوظبي الأول مواجهة التحديات في ظل الظروف الاستثنائية، وتقديم الدعم لعملائه وموظفيه والمجتمعات التي يعمل ضمنها، والتزامه تجاههم وتجاه مساهميه“

هناء الرستماني

الرئيس التنفيذي للمجموعة

”بفضل مكانته الرائدة على مستوى دولة الإمارات العربية المتحدة، حافظ بنك أبوظبي الأول على مرونة الأداء على الرغم من التحديات الكبيرة التي شهدها عام 2020، ما يعكس مدى التزامنا المتواصل بأداء دور محوري في إثراء مسيرة التنمية الاقتصادية الوطنية، ودعمنا المتواصل للمساهمين والعملاء والموظفين والمجتمعات التي نعمل ضمنها".

جيمس بورديت

رئيس الشؤون المالية للمجموعة

“خلال 2020، أنجز بنك أبوظبي الأول مرونة في الأداء، محققاً أرباحاً صافية للمجموعة عن العام بكامله بقيمة 10.6 مليارات درهم إماراتي مع حفاظه على أساس راسخ للنمو عبر واحد من أكثر الأعوام صعوبة بالنسبة للأسواق والصناعة المصرفية.”

نظرة عامة على السوق

اهتزت الاقتصادات والأسواق عبر العالم بسبب الأحداث غير المسبوقة التي شهدها عام 2020، وشكلت الإجراءات اللاحقة التي نفذتها الحكومات حول العالم، لمواجهة جائحة كوفيد-19 وآثارها وحماية الصحة العامة، تحديات هائلة واجهت الأعمال والأسواق المالية والمجتمع بشكل عام.

نموذج الأعمال

بنك أبوظبي الأول هو البنك الرائد في دولة الإمارات العربية المتحدة وأحد أكبر المؤسسات المالية وأكثرها أماناً واستقراراً في العالم . إن أساسنا الراسخ، والميزانية العمومية القوية، والأسس القوية قد مكنتنا من خدمة عملائنا وحماية موظفينا ودعم المجتمعات التي نعمل ضمنها مع تقديمنا أفضل العوائد والاستدامة لمساهمينا.

استراتيجية المجموعة

للوفاء بهدفنا نحو تحقيق قيمة مستدامة للمساهمين والعملاء والموظفين ولعب دور ملموس في تعزيز النمو الاقتصادي في دولة الإمارات العربية المتحدة، تُحدد استراتيجية مجموعة بنك أبوظبي الأول طموحاتنا ومجالات تركيزنا وقوتنا الدافعة. تتطور استراتيجيتنا باستمرار لكي تعكس ديناميكيات السوق وتغيراته، ويتولى تنفيذها بفخر ودقة موظفونا في كل المستويات عبر أقسام التشغيل ونطاقنا الجغرافي.

إدارة المخاطر

تشمل استراتيجية إدارة المخاطر في بنك أبوظبي الأول أطر المخاطر على مستوى المؤسسة ومخاطر الامتثال، وهي تتسق تماماً مع رؤية المجموعة في تحقيق القيمة للمساهمين والعملاء والموظفين من خلال تحسين إدارة المخاطر والعوائد.

مجموعة الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار

حققت مجموعة الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار في بنك أبوظبي الأول -خلال عام استثنائي مليء بالتحديات واضطراب الأسواق- أداءً باهراً مستفيدين من خبرتنا الإقليمية، ومنصات المنتجات الرائدة في السوق، والتصنيفات الائتمانية المتميزة، وقوتنا المالية لتوفير الدعم لعملائنا ومساعدتهم في اجتياز هذه الظروف غير المسبوقة بنجاح.

للمزيد

مجموعة الخدمات المصرفية للأفراد

فرضت 2020 ضغوطاً غير مسبوقة على أعمالنا وعملائنا، ضاعفت مجموعة الخدمات المصرفية للأفراد لدى بنك أبوظبي الأول جهودها لضمان استمتاع قاعدة العملاء العريضة والمتنوعة للبنك بالخدمات والدعم لإدارة احتياجاتهم المالية وشعورهم بالأمان في معاملاتهم مع بنك أبوظبي الأول.

للمزيد

رحلتنا للتحول الرقمي

طبقاً لاستراتيجيتنا المستمرة للتحول الرقمي التي ينتهجها البنك، والتي سرّع وتيرة تطبيقها ما يحتاجه عملاء البنك من المتطلبات الرقمية أثناء جائحة كوفيد-19، استند بنك أبوظبي الأول على الزخم الذي شهدته أعمال البنك في 2019 ليقدم تطبيقات دفع مبتكرة وطرح خدمات جديدة ومواصلة رحلة أتمتة العمليات ورقمنة نقاط التواصل مع العملاء، إضافة إلى المزيد من الحلول والخدمات الأخرى على مدار 2020.

للمزيد

موظفونا

على مدار عام ساده الغموض والتغيير، واصل بنك أبوظبي الأول تركيزه على الحفاظ على صحة قوة عمالته الماهرة المتنوعة ورفاهيتها، ونفذ إجراءات احترازية أكثر صرامة ضد جائحة كوفيد-19، واستمر في استقطاب المهارات وإشراكهم في العمل وتطوير مهاراتهم، على جميع المستويات التنظيمية في البنك.

للمزيد

نهجنا للاستدامة

حصلنا على التصنيف "A" على مؤشر MSCI ESG المشهور في السوق لقياس مدى الامتثال للمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة حيث صعدنا من المرتبة "B" إلى "A"، وفق مقياس برنامج الكشف عن الكربون نظير استجابتنا لتغيُّر المناخ.

حوكمة الشركات

وبصفته أكبر بنك في دولة الإمارات العربية المتحدة، يلتزم بنك أبوظبي الأول باعتماد أعلى المعايير فيما يتعلق بحوكمة الشركات والنزاهة والمهنية. ويتماشى تطوير البنك لإطار عمل حوكمة الشركات، المصادق عليه من قبل مجلس الإدارة، مع أهدافه الاستراتيجية ويعكس أفضل الممارسات والمبادئ التوجيهية المعمول بها، بما في ذلك توجيهات مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي والهيئات التنظيمية الأخرى.

المستندات